Selon wen xinxiang, directeur du département des paiements et règlements de la banque populaire de Chine, il faut renforcer la prévention des risques dans les nouveaux domaines tels que la monnaie virtuelle et bloquer les fonds criminels dans tous les domaines.
Obtenir des fonds illégaux est le but ultime des fraudeurs du réseau de télécommunications, wen xinxiang a introduit que, avec l’avancement du travail en profondeur, la gouvernance de la «chaîne de financement» est entrée dans la «zone des eaux profondes». Les méthodes et les outils de transfert d’argent des criminels sont constamment rénovés, montrant la tendance de l’industrialisation, de la spécialisation et du travail d’équipe. Le travail de gouvernance est à long terme, complexe et difficile.
Selon wen xinxiang, premièrement, la situation des comptes d’achat et de vente est toujours exceptionnelle. Les criminels utilisent des gains élevés comme appât, attirant certains individus peu conscients du risque à ouvrir des comptes bancaires ou des comptes de paiement après location et vente sous leur vrai nom pour aider à transférer les fonds criminels. Deuxièmement, la confrontation offensive et défensive change de plus en plus, et la difficulté de frappe augmente. Les criminels falsifient les fonds frauduleux dans des transactions commerciales normales avec des fonds personnels ou des entreprises, ou utilisent des canaux tels que la monnaie virtuelle et les maisons d’argent souterraines pour trouver des moyens de contourner les interceptions de surveillance. Troisièmement, la pression sur l’optimisation intégrée des services et la prévention et le contrôle des risques augmente. Actuellement, la Chine a construit un système de paiement à plusieurs niveaux, une couverture large et moderne, soutient fortement la double circulation nationale et internationale et les services de subsistance du peuple. Mais avec le renforcement de la prévention et du contrôle des risques, il est nécessaire de trouver un équilibre adéquat entre la sécurité et l’efficacité, de manière à prévenir étroitement les risques frauduleux et à garantir efficacement des services de paiement de qualité pour les citoyens.
Dans la perspective de la prochaine étape, wen xinxiang a déclaré que la banque populaire organisera l’industrie financière avec des exigences plus strictes et des normes plus élevées pour mettre en œuvre le déploiement de décision du comité central du parti et du conseil d’état, pour guider les banques commerciales, les institutions de paiement et les institutions de compensation pour mettre en œuvre pleinement l’industrie financière dans la prévention et le contrôle de la gouvernance de la chaîne de financement.
En particulier, la première est la responsabilité du corps principal de compactage. Les banques commerciales, les établissements de paiement conformément à «qui compte qui est responsable» «qui commerçant qui est responsable» «qui portefeuille qui est responsable», mettre en œuvre continuellement la responsabilité de prévention et de contrôle des risques, déconnecter la chaîne de l’argent frauduleux impliqué, effectivement «payer pour le peuple». Deuxièmement, l’équilibre entre la prévention et le contrôle des risques et l’optimisation des services de paiement. Les banques commerciales, les établissements de paiement conformément à la commodité, la prévention et le contrôle des risques, les services d’optimisation doivent être renforcés, la gestion des risques doit être renforcée, ce principe de "deux pas de réduction, deux renforcés", dans la prévention et le contrôle des risques en même temps pour les gens pour fournir des services de paiement commodes, pour éviter "une taille unique" la prévention et le contrôle affecte excessivement les affaires normales. Troisièmement, nous devons améliorer la précision de la prévention et du contrôle des risques. Les banques commerciales et les établissements de paiement doivent exploiter pleinement les moyens technologiques tels que le big data et l’intelligence artificielle pour améliorer la précision de l’identification et de l’interception des risques. Renforcer la prévention des risques dans de nouveaux domaines tels que la monnaie virtuelle et bloquer tous les fonds criminels. Quatrièmement, sensibiliser l’ensemble de la société à la prévention des risques. Conformément à l’intégration de la prévention et de la prévention en premier lieu, nous renforcerons la propagande et l’éducation anti-fraude afin de créer une bonne situation pour la prévention et la lutte contre la cybercriminalité.
En outre, wen xinxiang a rappelé que pour assurer la sécurité de leurs propres fonds, le grand public de la société doit établir fermement la conscience juridique, utiliser les comptes conformément à la loi, refuser de louer, prêter, vendre des comptes et aider les autres à transférer des fonds. Chimo est avide de petits profits et devient complice des criminels.
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